NOTRE DÉMARCHE DE PROGRESSION DU PATRIMOINE
Notre démarche commence en découvrant tout ce qui vous tient à cœur.
Cette réflexion amène souvent nos clients à envisager d’importants aspects financiers auxquels ils n’avaient pas songé. Ensuite, nous élaborons ensemble un plan détaillé tenant compte de vos objectifs et aspirations.
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ENQUÊTE
Un plan réfléchi, basé sur les objectifs avant et après la retraite, repose sur une bonne compréhension de votre situation et de vos besoins particuliers. Ainsi, nous recueillons des renseignements sur vos revenus, épargnes et dépenses pour bien cerner la situation et, ultimement, dresser un plan qui vous assurera une retraite heureuse.
ÉVALUATION
Après avoir déterminé vos objectifs, nous effectuons une analyse approfondie de vos finances. Grâce à un logiciel de planification de retraite spécialisé, l’analyse établira la faisabilité de ces objectifs et les conditions gagnantes pour y parvenir. Vous saurez également s’il y a lieu de consulter d’autres spécialistes, comme un notaire pour faire un testament ou un mandat, ou encore un avocat pour créer une fiducie.
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CROISSANCE DU PATRIMOINE
Chacun nourrit ses propres rêves et aspirations et cette unicité mérite une stratégie taillée sur mesure. Voilà pourquoi nous créerons une stratégie d’investissement et de retraite qui convient à votre situation. De plus, nous tenons à vous rencontrer régulièrement pour dresser le bilan de notre travail, mais aussi pour réévaluer votre plan en fonction de votre cheminement de vie.
PRÉSERVATION DU PATRIMOINE
Parfois, conserver votre patrimoine peut s’avérer beaucoup plus difficile que l’accumuler. Nous travaillerons aussi fort à le préserver qu’à le faire fructifier. Nous croyons que vos épargnes doivent reposer sur de solides assises. Gestion Privée Myriade estime que la poursuite du rendement doit se faire de manière raisonnée, sans prendre de risques inutiles.
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OPTIMISATION CORPORATIVE
Nous savons que votre entreprise est l’aboutissement du travail de toute une vie et c’est pourquoi nous travaillerons avec vous pour en assurer la pérennité. Fidèles à notre philosophie d’investissements disciplinés et de veille stratégique, nous travaillerons à faire fructifier vos avoirs tout en essayant d’esquiver les pièges potentiels. Nos excellentes stratégies fiscales vous aideront également à réduire le fardeau fiscal de votre entreprise afin de conserver une plus grande partie de ce que vous gagnez.
OPTIMISATION SUCCESSORALE
Nous veillons à toujours optimiser votre planification successorale, car informer vos proches de vos souhaits ne suffira pas à distribuer votre patrimoine comme prévu. Gestion Privée Myriade fait appel à une équipe d’experts en droit qui vous aideront à prendre des dispositions en cas d’imprévus. Par exemple, un mandat de protection conférera à une personne de confiance le pouvoir de prendre des décisions à votre place en cas d’invalidité. Aussi, un testament rédigé en bonne et due forme épargnera temps et soucis à vos proches pendant le processus de liquidation. Nous veillons à bien vous outiller et vous entourer afin que votre planification successorale bénéficie de solides assises financières.
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RÉVISION
Nous vous rencontrons régulièrement afin d’examiner votre plan de retraite et vos comptes de placement. Au-delà du besoin d’évaluer, de rééquilibrer ou de restructurer vos placements, notre but est de vérifier si vos besoins ont évolué depuis notre dernière rencontre. Nous savons que la vie file à toute vitesse et que les besoins peuvent changer en un clin d’œil. Gestion Privée Myriade se fait un devoir d’être toujours à votre disposition et, surtout, de réviser votre plan régulièrement.
FAMILLE ET AMIS
Pour vous remercier de votre confiance, Gestion Privée Myriade fait profiter vos proches et amis de notre démarche afin que votre entourage profite aussi d’un bon encadrement. Nous sommes toujours là pour aider et conseiller vos amis et proches dans la prise de décisions financières judicieuses qui pavent la voie à leurs objectifs de retraite.
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